Geldwäscheprävention und Verifizierung bei uns

Wir betreiben das Stonevegas Casino unter der Lizenz MGA/B2C/832/2024 der Malta Gaming Authority. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir gesetzlich durchführen müssen, welche Dokumente Sie vorbereiten sollten und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und betrügerische Zahlungsströme sind für uns keine abstrakten Risiken, sondern konkrete Pflichten aus unserer MGA-Lizenz. Wir halten uns vollständig an die Prevention of Money Laundering and Funding of Terrorism Regulations der maltesischen Regulierung sowie an die damit verbundenen EU-Richtlinien, die auch in Österreich anwendbare Sorgfaltspflichten begründen.

Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) und ein geschultes Compliance-Team überwachen alle Konten, Zahlungen und Spielaktivitäten rund um die Uhr. Verdachtsfälle melden wir gemäß Gesetzgebung an die Financial Intelligence Analysis Unit in Malta; darüber informieren wir Betroffene grundsätzlich nicht im Voraus.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Prüfzeitpunkte

Die Verifizierung läuft bei uns stufenweise. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse gegen öffentlich zugängliche Datenbanken und Sanktionslisten ab.

• Registrierung: automatische Alters- und Identitätsprüfung über Datenbankabgleich; eine Einzahlung ist erst nach bestandenem Abgleich möglich
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung (ID, Adressnachweis, Zahlungsmittel) vor der Überweisung
• Schwellenwerte: spätestens bei kumulierten Ein- oder Auszahlungen von 2.000 EUR innerhalb von 90 Tagen oder bei jedem konkreten Verdachtsfall

Erforderliche Dokumente

Für die vollständige Prüfung benötigen wir von Ihnen: eine staatliche Fotoausweiskopie (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis jüngerer Art (etwa Stromrechnung oder Meldezettel) sowie den Nachweis, dass das verwendete Zahlungsmittel Ihnen gehört. Bei Kreditkarten genügt eine Kopie, auf der wir nur die letzten vier Ziffern und Ihren Namen sehen; die CVV muss abgedeckt sein.

So läuft die Prüfung ab

Den gesamten Prozess haben wir so kurz wie regulatorisch zulässig gehalten. So gehen Sie Schritt für Schritt vor:

• 1. Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung und starten Sie die Prüfung.
• 2. Laden Sie die Dokumente als Foto oder PDF hoch; alle vier Ecken müssen sichtbar und die Daten lesbar sein.
• 3. Für manche Fälle fordern wir zusätzlich einen kurzen Liveness-Check per Webcam oder Smartphone-Kamera an.
• 4. Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen; Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und im Konto.
• 5. Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie und nennen genau, welches Dokument noch fehlt.

Nachweis der Geldquellen

Bei Einzahlungen ab 10.000 EUR kumuliert, bei ungewöhnlichem Spielverhalten oder bei Auszahlungen, die deutlich über Ihrem bisherigen Einzahlungsmuster liegen, können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel verlangen. Das ist keine Vermutung gegen Sie, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns keine Ermessensspielräume lässt.

Als Belege akzeptieren wir unter anderem Gehaltszettel der letzten drei Monate, einen Arbeitsvertrag, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Dividenden- oder Verkaufsbelege sowie Erbschafts- oder Schenkungsurkunden. Wenn Sie uns die Belege freiwillig vorab zusenden, beschleunigt das spätere Auszahlungen deutlich.

Kontrolle von Ein- und Auszahlungen

Automatische und manuelle Prüfung

Jede Transaktion durchläuft zwei Ebenen: ein automatisiertes System, das Muster, Länderherkünfte und Zahlungsmittel in Echtzeit bewertet, sowie eine manuelle Kontrolle durch unser Team bei auffälligen Konstellationen. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem die Einzahlung getätigt wurde (Same-Method-Rule); Ausnahmen nur auf schriftlichen Antrag und nach erneuter Verifizierung des Zielkontos.

Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung liegen bei je 10 EUR. Pro Tag zahlen wir bis zu 5.000 EUR aus, pro Monat bis zu 20.000 EUR. Bearbeitungszeiten liegen zwischen 0 und 24 Stunden nach erfolgreicher Verifizierung; Gebühren erheben wir keine.